Vous cherchez à créer ou développer votre patrimoine ? Saint-Clair est là pour vous aider. Nous vous proposons les meilleurs dispositifs pour vous lancer et/ou optimiser votre patrimoine et réduire vos impôts. Découvrez l’ensemble de nos services pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine
Créez et développez votre patrimoine avec Saint-Clair, votre conseiller en gestion patrimoniale
Saint-Clair conseille ses clients avec une approche globale pour aborder tous les sujets de la gestion de patrimoine. Mais qu’est-ce que le patrimoine ? Est-ce difficile d’en créer un ? Est-ce à la portée de tout le monde ? Vous verrez dans cet article que se constituer un patrimoine est accessible et simple ! Tout le monde peut créer son patrimoine et il n’est pas nécessaire de posséder des biens immobiliers.
Comment créer et optimiser son patrimoine ?
Il y a une croyance répandue selon laquelle la possession de biens immobiliers est l’unique moyen de constituer un patrimoine. Cette idée est erronée. Bien que l’investissement immobilier puisse être un moyen de créer un patrimoine, il n’est pas le seul. Chez Saint-Clair, nous voulons rappeler que la diversification des investissements est importante pour renforcer sa situation financière et construire son patrimoine.
Les dispositifs pour créer et augmenter votre patrimoine
Bilan patrimonial
Avant toute chose, lorsque vous souhaitez créer ou développer votre patrimoine, il est essentiel d’établir un bilan patrimonial. Cet examen de votre situation financière personnelle permet de dresser un état des lieux de votre patrimoine. Cela passe par une revue de vos actifs et de vos passifs. Ces derniers correspondent d’une part à l’épargne et aux biens immobiliers que vous pouvez déjà avoir en votre possession (ce qui n’est pas obligatoire) et d’autre part aux crédits immobiliers ou personnels, aux revenus, aux charges, etc. Ensuite, nous élaborerons une stratégie financière qui répondra à vos objectifs et besoins à court et à long terme.
Chez Saint-Clair, nous offrons à nos clients un bilan patrimonial complet et personnalisé. Nos spécialistes passent en revue tous les aspects de votre patrimoine, y compris vos biens immobiliers, vos investissements, vos dettes, vos assurances, etc. Nous analysons votre profil d’investisseur, vos objectifs financiers et votre situation fiscale. Grâce à cela, nous concevons un plan de gestion de patrimoine sur–mesure pour vous. Avec votre bilan patrimonial, vous disposerez d’une vision précise de votre patrimoine, ainsi que des solutions adaptées pour atteindre vos objectifs.
Investissement immobilier
L’investissement immobilier est la stratégie la plus éprouvée pour créer et optimiser votre patrimoine. Chez Saint-Clair, nous sommes spécialisés dans le conseil en gestion de patrimoine et le courtage et conseil en immobilier neuf. Tout cela nous permet de vous offrir une expertise de premier plan dans le domaine de l’investissement immobilier. Nous avons rassemblé pour vous une liste des principaux types et dispositifs d’investissement immobilier que nous proposons :
- Investissement immobilier neuf. L’achat d’un bien neuf peut offrir des avantages fiscaux tels que des réductions d’impôts sur le revenu et la récupération de la TVA sur le prix d’achat. De plus, les biens neufs bénéficient souvent d’une garantie décennale et d’une meilleure performance énergétique.
- Loi Pinel. Ce dispositif permet de bénéficier d’une réduction d’impôt en investissant dans un logement neuf destiné à la location pendant une durée minimale de 6 ans. La réduction d’impôt varie en fonction de la date d’acquisition et de la durée de location choisie. Si vous souhaitez connaitre les modalités, téléchargez gratuitement le Guide Pinel 2023.
- Monuments Historiques et Malraux. Ces dispositifs permettent de bénéficier d’avantages fiscaux en investissant dans la rénovation de biens immobiliers classés monuments historiques ou situés dans des zones de protection du patrimoine architectural, urbain et paysager.
- Censi-Bouvard. En investissant dans une résidence de services destinée aux étudiants, aux seniors ou aux touristes, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt. Celle-ci correspond à 11 % du prix d’achat du bien.
- SCPI. Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d’investir dans l’immobilier locatif sans avoir à gérer directement le bien. Les SCPI peuvent offrir des rendements intéressants et une diversification du portefeuille.
- Colocation et location meublée non professionnelle. Ces formes de location de biens immobiliers destinés à l’habitation sont meublées et équipées. Cette option offre une flexibilité en termes de durée de location et offre également des avantages fiscaux pour les investisseurs
Placement financier
Dans le cadre de la gestion de patrimoine, il est important de diversifier ses investissements pour optimiser son épargne. Pour cela, différents dispositifs financiers peuvent être utilisés en fonction de ses objectifs et de sa situation personnelle. Voici quelques exemples :
- Assurance-vie. Il s’agit d’un contrat d’assurance permettant d’épargner sur le moyen-long terme tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Les sommes investies peuvent être placées sur différents supports (fonds en euros, unités de compte) et les gains dans, le limite d’un abattement, sont exonérés de l’impôt sur le revenu en cas de retrait après 8 ans.
- Plan d’épargne retraite. Également appelé PER, ce dispositif permet d’épargner pour sa retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. L’investissement est déductible du revenu imposable et les gains sont exonérés de l’impôt sur le revenu jusqu’à la sortie en rente ou en capital.
- Girardin industriel. Le dispositif du Girardin permet de bénéficier d’une défiscalisation one-shot en investissant dans du matériel industriel destiné aux départements d’outre-mer.
- FCPI (Fonds commun de placement dans l’innovation). Il s’agit d’un fonds d’investissement permettant de financer des entreprises innovantes. Ce placement permet de bénéficier d’avantages fiscaux (réduction d’impôt sur le revenu) et peut être intéressant pour les investisseurs souhaitant soutenir l’innovation tout en diversifiant leur portefeuille.
Programme ambassadeur
En plus des dispositifs d’investissements proposés, Saint-Clair, votre conseiller patrimonial, vous offre un programme ambassadeur qui permet de générer des revenus supplémentaires.
Pour cela, rien de plus simple. Il vous suffit de renseigner un (ou plusieurs) de vos contacts qui paient plus de 3 000€ d’impôt sur le revenu et/ou souhaitant se constituer un patrimoine.
En devenant ambassadeur Saint-Clair, vous gagnez 1 500 € pour chaque affaire réalisée avec l’un de vos contacts. En parrainant vos filleuls, vous pouvez également empocher 500 € pour chaque affaire réalisée avec leurs contacts et 250 € pour chaque affaire réalisée avec les contacts de vos petits filleuls.
Se constituer un patrimoine grâce à Saint-Clair et les services privilégiés de ses partenaires
Chez Saint-Clair, nous souhaitons offrir à nos clients un service complet et personnalisé pour toutes leurs transactions immobilières. C’est pourquoi nous avons établi des partenariats avec des experts dans différents domaines pour répondre à tous vos besoins.
Nous travaillons avec des courtiers bancaires pour trouver les meilleurs taux et les meilleures conditions pour votre prêt immobilier. Nous avons également des agences immobilières locales partenaires sur tout le territoire pour vous aider dans la gestion locative de vos biens. De plus, nous proposons une expertise comptable pour vous accompagner juridiquement et fiscalement à 360°. Enfin, notre partenariat avec des experts notaires nous permet de vous guider sur tous les types de sujets liés à votre acquisition immobilière (transmission, optimisation, etc.).
Pour gérer votre patrimoine et vous accompagner sur le long terme, faites confiance à Saint-Clair
Saint-Clair est un conseiller en gestion de patrimoine et un courtier en immobilier neuf qui offre des services complets pour aider ses clients à créer et gérer leur patrimoine. Que vous cherchiez à investir dans l’immobilier neuf, à trouver un financement ou à maximiser vos investissements, Saint-Clair vous accompagne à chaque étape de votre projet. Vous faites le pari d’un accompagnement long terme : votre expert vous assiste tout au long de vos démarches, jusqu’à votre déclaration d’impôt annuelle.
Avec des années d’expérience dans le marché de l’immobilier neuf, Saint-Clair est en mesure de vous offrir des conseils personnalisés en fonction de vos besoins et de vos objectifs. Faites confiance à Saint-Clair pour vous aider à gérer votre patrimoine et à réaliser vos projets immobiliers. Pour réaliser vos projets, contactez-nous !
